고조흥 대표변호사
다양한 수사 경험과 폭넓은 입법 지식을 바탕으로 의뢰인의 이익을 위해 노력하고 있습니다.
형사법 · 前 서울고검·인천지검 부장검사
요지
처음 들어 보는 업체가 앱 설치나 송금을 권한다면, 파인(fine.fss.or.kr)에서 제도권 금융회사로 나오는지부터 찾아봅니다. 이 글은 특정 회사를 사기로 단정하지 않습니다. 조회가 되지 않는 곳에 이미 돈을 보냈다면 112나 금융회사에 정지를 신청합니다.
'HY Nevnet' 이름으로 투자나 입금 권유를 받고 이 글을 찾으셨다면, 지금 가장 궁금한 것은 그 연락을 믿어도 되는지, 이미 보낸 돈은 어떻게 되는지일 겁니다.
이 글에서 정리할 것
- 입금 전에 이름과 앱을 확인하는 방법
- 코인 사기가 보통 흘러가는 순서
- 돈을 보낸 뒤 할 일: 지급정지 요청, 3영업일 안 서류 제출, 신고
- 보낸 돈을 돌려받는 길
'HY Nevnet' 이름으로 권유를 받았다면 여기부터 확인합니다
- 체크 포인트 하나. 국내에서 영업하는 가상자산사업자는 금융정보분석원(FIU)에 신고하도록 되어 있습니다. 신고 사업자 목록에서 찾을 수 없는 거래소라면 거래를 시작하지 않습니다.
- 체크 포인트 둘. 채팅 링크나 전용 앱으로만 들어갈 수 있는 거래소, 개인 지갑으로 코인을 옮기라는 요청은 의심해 봐야 합니다.
HY Nevnet 사기와 함께 찾는 말
HY Nevnet 피해를 찾는 분들은 '사칭사기'·'출금지연'·'승인비'·'추가비용' 같은 말을 함께 검색합니다. 말마다 뜻과 대처를 정리했습니다.
- '사칭사기' 'HY Nevnet'라는 이름이 다른 회사 이름으로 바뀌어 다시 연락해 오기도 합니다. 처음 들어 본 업체가 유명 금융회사와 관계있다고 말한다면 사칭을 먼저 의심하고, 그 회사에 직접 확인하세요. 사칭 사기 확인법을 함께 보세요.
- '출금지연' HY Nevnet에서 '출금지연'을 겪는다면 상대가 안내하는 '해결 방법'을 따르지 마세요. 출금을 풀어 준다는 조건은 대부분 추가 입금으로 이어집니다.
- '승인비'·'추가비용' HY Nevnet 쪽에서 '승인비'·'추가비용'을 먼저 내야 한다고 한다면 멈출 때입니다. 출금, 승인, 등급 해제를 이유로 돈을 더 보내게 하는 것은 이런 사기에서 가장 흔하게 보고되는 단계입니다. 정상적인 금융회사는 내 돈을 돌려주는 대가로 따로 입금을 요구하지 않습니다.
코인 사기는 보통 이런 순서로 흘러갑니다
| 진행 | 피해 사례에서 자주 보이는 장면 |
|---|---|
| 말 걸어오기 | 시작은 셋 중 하나인 경우가 많습니다. 코인 리딩방 초대, 온라인에서 가까워진 사람의 권유, 해외 유명 거래소를 흉내 낸 곳의 소개입니다. |
| 믿음 얻기 | 초반에는 소액 출금이 실제로 됩니다. 그래서 의심이 쉽게 풀립니다. |
| 거래소·앱으로 옮기기 | 채팅에서 받은 링크나 앱으로만 열리는 거래소에 원화나 코인(USDT 등)을 보내게 합니다. |
| 돈이 묶이는 순간 | 넣은 돈이 커지면 세금, 인증비, 수수료를 핑계로 출금 버튼이 막힙니다. |
이미 돈을 보냈다면 이 순서로 움직입니다
순서가 중요한 이유는 간단합니다. 환급은 지급정지된 계좌에 남아 있는 돈을 대상으로 하기 때문입니다.
- 송금 멈추기 돈을 빼려면 세금이나 수수료, 보증금, 추가 배정 대금을 먼저 내야 한다는 말이 나와도, 그 요구에 맞춰 더 보내지 않습니다.
- 지갑과 거래 기록 남기기 코인이 나간 지갑 주소, 거래 기록(TXID), 보낸 시각을 저장합니다. 원화를 입금한 금융회사와 코인을 보낸 거래소에도 곧바로 연락합니다.
- 은행에 정지 신청 송금에 쓴 금융회사 콜센터나 112로 곧장 연락해 지급정지를 신청합니다. 많이 헷갈리는 부분인데, 전화로 접수했다면 3영업일 이내에 피해구제신청서와 신분증 사본을 따로 제출해야 합니다.
- 화면 캡처 단체방을 나가거나 앱을 삭제하면 기록을 되살리기 어렵습니다. 그 전에 상대와의 대화, 앱과 사이트 화면, 접속 주소, 송금 계좌와 이체 기록을 캡처해 둡니다.
- 경찰·금감원에 알리기 112로 경찰에 신고하고, 1332로 금융감독원에도 알려 둡니다. 무엇부터 할지 막막하다면 1394에 전화해 상담을 받아도 됩니다.
보낸 돈을 돌려받는 길도 있습니다
순서로 보면 지급정지가 먼저입니다. 계좌에 남은 돈을 묶어 두고 피해구제 신청으로 돌려받습니다. 그것으로 모자라면 돈이 흘러간 계좌의 명의인을 상대로 가압류와 소송을 따져 봅니다. 움직임이 빠를수록 돌려받을 몫도 커집니다.
체크 포인트
- 입금 전: 상대가 준 번호나 링크가 아니라 파인 조회나 공식 앱마켓 같은 공식 경로로 확인합니다.
- 입금 후: 더 보내지 말고 지급정지 신청을 가장 먼저 합니다.
- 전화로 신청했다면 3영업일 안에 서류를 냅니다.
자주 묻는 질문
HY Nevnet 쪽에서 개인 명의 계좌로 돈을 받았어요.
HY Nevnet 피해라면, 그 계좌로 보낸 은행에 지급정지를 요청합니다. 전화로 요청했다면 3영업일 안에 피해구제신청서를 내고, 남은 돈이 없으면 계좌 명의인의 재산을 찾아 가압류하는 길을 봅니다.
HY Nevnet 피해 금액이 적어도 신고할 수 있나요?
금액과 관계없이 신고할 수 있고 은행에 지급정지도 요청할 수 있습니다. 같은 계좌로 돈을 보낸 사람이 더 있을 수 있으니 HY Nevnet 피해도 빠르게 알리는 것이 좋습니다.
HY Nevnet에서 승인비·추가비용을 먼저 내야 출금된다고 합니다.
내지 마세요. HY Nevnet 쪽이 출금이나 승인을 이유로 돈을 더 요구하면 대화와 화면을 저장하고 112나 보낸 금융회사에 지급정지를 요청합니다. 이미 낸 돈의 입금 계좌도 함께 알립니다.
이 분야 상담 변호사
윤재빈 파트너 변호사
송사를 시작하는 고충을 알기에 끝까지 의뢰인의 곁에 있겠습니다.
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양하영 변호사
문제 앞에 혼자 서게 하지 않겠습니다.
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지금이 가장 빠른 때입니다. 먼저 남겨 주세요
고민하는 사이에도 돈은 계좌를 옮겨 다닐 수 있습니다. 긴 설명은 지금 쓰지 않으셔도 괜찮습니다.
이 글의 근거
법령과 제도는 바뀔 수 있습니다. 신청하기 전에 지금 기준을 한 번 더 확인해 주세요.